Saiba tudo sobre as informações do cheque do seu cliente

ACHEI-Recheque®  é produto completo para análise de cheques possibilita identificar emitentes de cheques sem fundos (CCF), cheques roubados, sustados, extraviados e cancelados, além de confirmar dados cadastrais do emitente e auxiliar na identificação de cheques fraudados.

    * Roubado, sustado, cancelado e extraviado;

    * Quantidade de consultas de cheques à vista e a prazo para o documento ( CPF/CNPJ) consultado;

    * Cheques sem fundos cadastrados pelo Varejo;

    * Emitente de cheque sem fundo (CCF) - Cadastro de Cheques sem Fundos ( Bacen ).

    * Nome e situação do documento consultado, data de nascimento e nome da mãe;

    * Para CNPJ, apresenta a razão social e a data de fundação ou inscrição;

    * Endereço, nome , telefone e fax da agência bancária informado na consulta;

    * Endereço do CEP e do telefone informados;

    * Últimos 5 (cinco) telefones informados anteriormente em consultas de cheques para o CPF/CNPJ;

    * Pendências Internas (Informadas previamente a Serasa pelo cliente)

    * Alerta em Negócios Cheques (Nível 2)  

O Alerta em Negócios Cheques (Nível 2) é uma feature do ACHEI-Recheque e Crednet que identifica fraudes através da disponibilização do histórico de consultas do cheque e da conta corrente informados no momento da consulta, disponibilizando assim uma análise mais detalhada e completa para a identificação de fraudes. Veja abaixo as informações apresentadas:

    * outros documentos (CPF/CNPJ) e suas respectivas grafias;

    * quantidade de consultas do cheque informado;

    * período da consulta (dd/mm/aa da primeira e última).

A Feature Alerta em Negócios Cheques (Nível 2) apresenta 3 níveis de análises:

1ª nível

A freqüência/histórico das consultas para: CPF/CNPJ; agência; conta corrente; banco e cheque informados na consulta.

2ª nível

Apresenta outros documentos(CPF/CNPJ) e suas respectivas grafias, freqüência da consulta e período para os dados: agência; conta corrente; banco e cheque informados na consulta.

3ª nível

Apresenta outros documentos(CPF/CNPJ) e suas respectivas grafias, freqüência da consulta para os dados: agência; conta corrente; banco informados na consulta.

IMPORTANTE: A diferença entre a 2ª e a 3ª Verificação é que nesta última a consulta NÃO leva em consideração o número do cheque retornando, quando houver histórico, mais informação sobre os outros documentos associados para as informações da conta corrente (agência;conta; banco).

            Consulta online e real time junto aos bancos participantes do sistema*, apresentando as seguintes informações:

             - Confirmação de dados da conta corrente/titularidade;

             - Status da conta correnta: Ativa, Inativa, Suspensa ou Encerrada;

             - Ocorrência de cheques: Roubados, Sustados, Extraviados ou Cancelados.

                *BANCOS PARITICIPANTES

                 - Unibanco

                 - Banespa

                 - Santander

                 - Meridional

                 - Banrisul                

            Apresenta ocorrências de documentos (Carteira Nacional de Habilitação; CPF; DI ) roubados ou extraviados, assim como também:

                - data da ocorrência, tipo de documento e número;

                - telefones do titular do documento - até 3 (três) informados a Serasa.

Pode-se optar pelas seguintes chaves de consulta:

    - Documento (CPF/CNPJ) + Banco + Agência + Conta Corrente + Número do Cheque;

    - Documento (CPF/CNPJ) + CMC7.